简介:摘要:近年来诈骗犯罪案件呈多发态势,给人民群众的财产造成了很大的损失,影响了社会稳定。本文通过实例分析电信网络诈骗中洗钱犯罪手法,层层分解犯罪过程的运作模式,总结出其具有团伙作案、分工明确、多途径将非法资金转移到多个虚假信息账户等特点,这就表明银行在履行反洗钱义务,落实风险管理机制方而还存在漏洞。因此,要加强银行个人开户管理,强化反洗钱从业人员的综合素质,完善部门间反洗钱合作机制,建立大数据分析监测网络等。
简介:摘要:供应链金融是一套融资解决方案,它以供应链场景为切入点,构建以核心企业为关键节点的链结构,帮助供应链上的中小企业解决资金端和资产端的需求匹配问题,通过增强产业链协同效应,推动产业链共同发展。但是传统供应链金融在服务企业融资过程中存在数据共享成本高、数据追溯能力弱、业务效能低等问题。而区块链技术可以直击供应链金融痛点问题,解决数据隐私安全问题,为贸易信息可追溯提供可能性,同时提升供应链整体协同效率,在供应链场景中具有较高的实践应用价值。