简介：【摘 要】随着经济全球化,远期信用证因其是受益人及议付行对开证申请人的一种融通资金的方式,所以国际贸易中开证申请人经常愿意选择远期信用证作为付款方式。但因为远期信用证支付时间较长、汇率变动风险、市场情况变化等都难以预料,所以开证行或议付行如果承兑了票据,那么银行一般也会无条件支付,这就使得远期信用证欺诈现象频频发生。本文即是基于远期信用证高风险性,探究面对远期信用证欺诈可采取的法律救济。

简介：摘要：由于可转让信用证中存在众多的当事人，主要当事人有各自的权利和义务,而且相互之间的法律关系复杂，因此使用可转让信用证的过程中每个当事人都存在一定的风险。本文根据最新的UCP600中关于可转让信用证的规定，分析了可转让信用证涉及的各个当事人：第一受益人、第二受益人、转让行、开证申请人和开证行可能会面临的风险，并且对各个当事人提出了风险防范的措施。

简介：摘要：首先介绍了大数据的定义和特点，以及其在信用评估、反欺诈和信用风险预警中的应用。然后阐述了动态信用风险管理的定义、背景和原理，并与传统静态风险管理进行对比分析。接着探讨了大数据与动态信用风险管理的结合应用，包括大数据在动态信用风险管理中的作用和驱动流程，并通过案例研究验证了其有效性。最后，讨论了面临的挑战和未来发展方向，包括数据隐私安全、数据质量和可信度提升，以及人工智能技术的应用。本研究的结论强调了大数据与动态信用风险管理的优势和潜力，以及对金融行业和风险管理的影响和启示，同时也为其他领域的风险管理提供了思路和方法。

简介：摘要：随着经济的快速发展，以及我国市场经济体制的不断构建，商品经济已经从卖方向买方市场转变。信用赊销是主要的销售手段之一，一方面企业为了占领更多的市场份额，增加营业额，会配合采用较为宽松的客户信用政策，另一方面将产生对应的应收账款信用风险，如客户现金流不足会导致拖欠货款，从而使企业的现金流也不足、影响资金周转和整个企业的发展等不良后果。基于此，本文重点阐述了工程机械信用销售风险管理中存在的问题及决绝措施，供相关人员参考。

简介：摘要：电力回收作为电力企业的主要来源，是电力企业的核心工作之一。电费的回收率体现着电力企业生产经营的价值，同时也是关系到国家电费按时缴纳与工业再生产的重要环节。本文通过对电力客户信用风险管理过程中存在的难题及风险的分析，提出可行性措施，为电力客户信用风险管理提供参考意见。

简介：[ 摘要 ] 我国资本市场 伊始 较晚，在当前金融结构体系下，银行贷款是主要融资方式。这也直接决定了信用风险是我国商业银行风险形式。现阶段，商业银行风险加剧，探究风险管理尤为关键。本文首先就商业银行信用风险产生原因展开了阐述了，然后就 信用风险管理 存在不足，加以分析，最后归纳出完善措施，以供参考。

简介：摘要：国家烟草专卖制度是我国改革开放的创新成果，是维护行业稳定、实现质量发展的根本保证。烟草专卖制度的诚信实践是烟草专卖市场监督不可或缺的基础工作。信用监管是提高社会管理能力和水平、规范市场秩序、优化商业环境的重要手段，是推进烟草专卖市场监管创新、实现转售监管转型升级的关键载体。因此，在新形势下，开展烟草专卖市场信用监督工作，认真实施烟草专卖制度，对于促进烟草专卖管理体制和管理能力的现代化具有重要意义和作用。

简介：摘要：村镇银行在信用风险管理方面需要不断创新和完善，本文对村镇银行信用风险管理的现状进行了深入分析，并从公司治理、过程控制和经营偏好三个方面探讨了村镇银行信用风险管理的创新性发展策略。研究发现，优化公司治理结构、提升风险管理文化、加强信息披露与透明度是提升村镇银行信用风险管理能力的重要手段，并且优化贷前调查与审批、贷中管理和贷后管理的流程控制也是降低信用风险的关键措施。这些创新性策略有助于村镇银行更好地应对信用风险，提升风险控制水平，为农村金融市场的稳定发展提供保障。

简介：摘要：本文旨在研究供应链金融融资模式及其信用风险管理。供应链金融作为一种创新的金融服务模式，在为企业提供融资支持的同时，也带来了一定的信用风险。本文通过对供应链金融融资模式的分析，探讨了不同类型的融资模式对信用风险的影响，并提出了相应的风险管理策略。研究结果表明，供应链金融融资模式的选择和信用风险管理对于企业的可持续发展至关重要。本文旨在为金融从业者和企业提供有关供应链金融融资模式及其信用风险管理的实用指导。

简介：

简介：摘要：基于互联网的大数据技术为发展数字金融打下了良好的基础，预计在2030年内，将以1.8-2.0的速度增长。然而，由于监管滞后、征信机制不完善等原因，数字金融在推动数字经济发展方面表现出了一定的滞后。文章通过对数字金融的功能、征信机制、技术手段、风险预警、信息共享等方面的研究，提出了发展数字金融的有效途径。

简介：摘要：内部审计与大数据技术的深度融合发展是商业银行金融科技发展推动内审数字化转型的必然结果，也是实现内部审计全覆盖并提升审计质量的必然要求。本文基于信用险管理视角提出数字化审计助力商业银行风险管理的对策建议。

简介：摘要：近年来，互联网与各行业相互融合，互联网金融在其发展过程中，基于区块链的新型网络交易平台也相继问世。民众对新型的数字现金交易由最初的怀疑逐渐过渡到接受这一新事物，但是由于目前我国尚未建立完善的金融信用体系以及相关法律法规尚不健全导致了网上虚拟财产存在较大的安全隐患，因此产生了巨大的投资风险与困扰。

简介：摘要：在全球化经济的浪潮下，中小企业作为推动经济增长的重要力量，其稳健发展尤为关键。然而，中小企业往往因金融体系不完善、信用担保机制不健全等问题面临诸多挑战。供应链金融作为一种创新的融资模式，通过整合供应链上下游资源，为中小企业提供了新的融资途径。在此背景下，企业信用风险管理成为供应链金融领域的研究热点。本文旨在从供应链金融视角出发，深入探讨中小企业信用风险管理存在的问题，并提出相应的管理策略。通过构建科学有效的信用风险管理体系，以期帮助中小企业提升信用水平，降低融资成本，进而促进其健康可持续发展。

简介：代理商在运营中,应当将信用管理工作作为一个事业来搭建与管理。首先,支撑着代理商运转的三大支柱是销售、服务和债权;其次,工程机械行业信用管理本身具有复杂、繁重的特点,应当在信用管理中进行明确分工,使复杂的工作简单化;此外,信用管理部门或体系不是企业阶段性的事务，是随着企业的发展需要长期培育的部门。

简介：摘要：

简介：摘要：近年来，经济全球化的进程不断加速，传统的市场竞争也逐渐演变为整个供应链的竞争。烟草行业作为我国经济的一项支柱产业，越来越多的商业银行利用烟草这一垄断行业强大的信用水平和体制优势，开展了针对卷烟零售户的融资信贷、支付结算等金融业务，由于卷烟零售户与一般小微企业还存在一定差异，针对其数量多、规模小、业态杂、门槛低等问题，商业银行需要对卷烟零售户的信用风险来源进行深入分析。

简介：

简介：日前，有代理商爆料称，伴随着销售乏力和回款困难，渠道风险陡增，一些代理商开始破产。同时，我们注意到，作为制造商的厦工已经开始叫停“信用销售”模式。一时间，行业所面临的垫资和信用销售等敏感话题再次被推到了风口浪尖。

简介：现代信用发展到今天大致有3种，即政府信用，商业信用和个人信用。广义的信用是指参与经济活动的当事人之间建立起来的以诚实守信为基础的践约能力，即常说的一诺千金。秦朝末年，有一个叫季布的人，性情耿直，为人侠义好助，只要他答应过的事情，无论有多大困难，一定都设法办到，因此受到大家的赞誉。楚汉相争时，作为楚人的季布成为项羽的部下，曾多次献策，使刘邦的军队吃了败仗。刘邦当了皇帝