简介：

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简介：　　（六）粘合剂——完善金融业信息披露制度 　　信息披露制度是金融机构防范风险的内控机制和外控机制的有机结合点,而对金融机构的行业自律和内控机制的完善没有足够的重视,账目、执法严格程度、内控制度及银行家协会自律监管指南执行情况

简介：中国人民银行有关部门近日证实，中国银联股份有限公司将于今年4月在上海成立，其会员囊括了全国80家银行金融机构。此举意味着，在金融业入世竞争力最薄弱的人民币银行卡市场上。中资银行已联手打响了防守反击战。

简介：2000年9月30日，原中国银行乐山市中区支行县街储蓄所主任左静到其姨娘韩志全家揽存(此前左静曾与韩志全有过揽存行为)，称到中国银行存款利率高，且不交利息税，骗得韩志全信任，韩志全遂从乐山邮政演武街储蓄所和中国银行乐山市中区支行取出10万元在家里交给左静，左静用同年9月29日事先办好的以王明英名字填写的一张定期存款开户单，套出了(98)川字第2279972号空白定期存单，并手书填写上“存入日期2000年9月30日，户名韩志全，存款金额10万元，年息3．5％”等内容，并偷盖了储蓄员罗娟、董云嘉的私章后交给韩志全。左静收款后并没有入银行帐，而是用于自己炒股，银行帐上只有以王明英名义存入的100元。2001年4月29日韩志全持存单到中国银行乐山市中区支行提前支取不能而发生纠纷。左静现已因此行为被判入狱，罪名为诈骗罪。

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简介：　　金融犯罪可以分为针对金融机构的犯罪、利用金融机构实施的犯罪、由金融机构实施的犯罪,金融犯罪主要是危害到金融机构的资金安全,而利用银行实施的犯罪为1.8%.这说明利用银行实施的犯罪给金融机构资金安全带来更大的不确定性

简介：<正>1993年6月28日-7月19日,随由部分省(区)分行行长、副行长和管理干出学院院长及总行部分部室负责同志共24人组成的中国农业银行高级管理干部境外培训班,在完成集中培训学习任务的同时,先后对美国五家金融机构进行了考察访问,现将所闻所见实录如下,以“洋为中用”,为金融界同仁们在加强宏观调控,深化金融改革,特别是在构造符合我国国情和适应社会主义市场经济需要的金融模式时借鉴和思考。

简介：南北朝以来小微金融机构在我国已经存续了很久,在经历了寺库质贷、当铺、互助会等形式之后,在长达1000多年的历史中,小微金融机构并未发生太多的演化。但是,近年来,在信息技术和全球化浪潮下,小微金融机构也在贷款手段、风险理念、组织形式等方面的演化取得较大进展,究其原因是由于贷前调查、风控技术、贷后管理等技术进步而导致的内在因素的推动发生较大的改变。在少数小微金融机构技术溢出的带动下,也推动了整体行业的演化。

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简介：本文论述了我国金融机构的基本情况以及在金融机构中开展绩效评价的重要性，就商业银行和新华人寿的绩效评价体系进行比较，指出两者间的异同和优劣，就其不足之处提出了自己的意见。

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简介：为控制与交易业务相关的风险,　　美联储要求银行内部的稽核审计人员负责监督银行在会计、经营和管理等方面是否健全和适当,其内部控制不仅仅是对人员、风险、从业范围、制度和工作程序的监督管理

简介：　　一、建立内控机制的基本原则　　健全的内部控制体系是金融机构防范风险的关键之一,在建立业务过程内部控制时,金融机构应当按照下列原则来建立内部控制机制

简介：国际社会意识到，为了给予私人应有的法律保护，应该存在一种对国际金融机构的公众问责机制。在国际法律框架内，当私人利益受到国际金融机构侵害时，可以通过两种途径向机构问责：一是向国际金融机构内部的部门投诉，二是向所在国法院起诉。但实践中，这两种途径都没有为私人提供真正的法律救济。也就是说，目前的问责制尚不足以使国际金融机构为其违法行为负责。这种状况不符合国际法对国际金融机构的基本要求，也阻碍了私人受害方享受法律赋予的基本权利。在国际金融机构内部设立争端解决机构非常困难，适当扩大国内法院的管辖权，限制对“职能必要”过于宽泛的解释，应是一个可行的路径选择。

简介：<正>企业是否应当承担社会责任的争论似乎已经尘埃落定,其重要依据来源于我国若干企业立法对此的确认。尽管规定略有差异且内涵模糊,但毕竟构成了企业行为的法律约束。本文研究比金融企业更为宽泛的金融机构承担的社会责任问题,并且着重于社会责任的内涵、金融机构承担社会责任的必要性和金融机构承担社会责任的问题与完善三个方面的研究。

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简介：摘要：金融机构在整体发展和运转中需要进行更为有效的内部控制，内部审计也是一个有效的内部控制途径。涉及到内部审计时便需要内部审计人才的较好参与，这也会涉及到审计人才的培养。对部分金融机构审计人才培养状况进行观察、对比、分析可以发现，很多金融机构的审计人才培养状况并不理想，相应人才培养中更是存在较多问题。本文将具体分析金融机构审计人才培养状况，逐一分析相应问题并提出更为有效的人才培养策略。

简介：摘要：目前，多边金融机构在全球环境治理中发挥着重要作用，最初是在外部压力的推动下逐渐形成的，是为多边金融机构的积极选择而发展起来的。本文以世界银行为例，分析了其在环境管理中的作用，多边金融机构可以加强全球环境治理，但它们也存在一些缺点，如环境治理机制的碎片化和保护机制的僵化。

简介：本文主要分析了二战以后日本经历的两次金融改革:80年代以金融自由化为主的渐进式改革和90年代"金融大爆炸"改革.通过对这两次金融改革后果和失败原因的分析,提出了对我国金融自由化改革的几点启示.