新疆科技型企业融资服务模式探索研究

新疆科技型企业融资服务模式探索研究

和晶、胡燕、吴红梅、赵亮、祁燕

新疆维吾尔自治区科技人才开发中心  新疆 乌鲁木齐市 830011

摘 要：围绕科技型企业“融资难、融资贵”问题，探索建立科技金融业务服务新模式，结合我区科技型企业科技创新能力和生产经营状况进行筛选分类，引导金融机构加大科技型企业信贷支持力度，对符合条件的科技型企业在提高审批效率、给予贷款利率优惠、打造定制化产品和服务等方面提供“标准化+特殊化”的金融服务。基于此，本文对我区进行科技型企业融资服务新模式进行探索研究。

关键词：科技企业；融资服务；体系建设；风险防控

目前自治区科技型企业营收水平、利润水平、上缴税费、科技创新能力整体呈上升趋势，但受制于企业“轻资产、高风险”的特点，企业融资难、融资贵、效率低下、融资渠道单一等问题普遍存在，严重制约我区科技型企业发展壮大。为解决上述问题问题，需要探索科技型企业融资服务模式，

引导金融机构加大对科技型企业的支持力度，实现科技与金融的紧密结合，推动科技型企业创新创业发展。

一、我区科技型企业及高新技术企业基本情况

截至2021年末，自治区高新技术企业共有947家，其中乌鲁木齐401家、昌吉回族自治州119家、伊犁哈萨克自治州62、克拉玛依市83家、伊犁哈萨克自治州55家、阿克苏地区22家、巴音郭楞蒙古自治州46家。（具体情况见表1）

表1  新疆高新技术企业分布情况表

根据科技型企业经营数据，我区科技型企业营收水平、利润水平、上缴税费逐年提升，企业的成长性在逐步增长，依托我区自身资源优势，大力发展有色金属材料、煤电硅一体化硅基新材料等产业。

二、融资对接服务情况

（一）科技型企业性质及产值情况

本次对接服务科技型企业共28家。按企业性质划分，生产型企业20家，专业技术服务类企业8家；根据企业规模和产值进行分类，产值在1000万及以上的企业有8家、产值在500-1000万的企业11家、产值在100-500万企业7家、产值在100万及以下企业2家。（如表2）

表2  部分科技型企业情况表

（二）对接服务情况

其中大部分企业融资需求金额在200-500万之间，贷款资金主要用途为流动资金贷款，个别企业要求扩大产能及资本运营，融资金融在2000-3000万元之间，企业希望通过政府担保增信，对接合适的金融机构，从而满足融资需求并降低融资成本。

1.技术服务类企业：该类企业属于轻资产企业，主要为行政事业单位及大型企业提供技术支撑服务，承接政府招标项目为主，企业生产经营稳定，但应收账款在收入比例中占比较大。针对这类型企业各家金融机构主要提供结算、税额等信用贷款方式，受制于缺少抵质押物及抵质押物价值不足等问题，企业贷款金额较低，无法满足融资需求。

2.生产制造型企业：此次调研的科技生产型企业生产经营稳定且存在厂房、土地等抵质押物，但大部分企业通过抵质押贷款方式完成融资，同时因企业固定资产确权不及时，或业务主体变更接续等问题导致无法获得融资，建议结合企业科技创新能力，与合作银行设计特色产品，对此类企业进融资增信。

3.在对接服务过程中，个别企业项目发展前景较好，企业考虑整体上市运营，亟需关注科技领域的政府引导基金、PE、VC为其提供A轮或B轮的融资支持，缩短企业回款周期，提高资产周转率，进一步提升企业产能。

通过对接服务，各家商业银行积极为企业制定贷款融资方案，或者组合产品模块，主动为企业促成贷款业务，达成各类融资协议18项，融资金额5000余万。

三、构建适合我区科技型企业的融资对接服务新模式

（一）引导金融机构创新科技金融产品与服务

推动科技创新与金融发展深度融合，支持关键核心技术攻关、科技成果转化和科技型企业创新发展，实现科技政策、金融资源和财政支持叠加互补，鼓励金融机构有针对性地设计提供金融产品和专项服务，推进科技智慧贷、信用贷、善新贷和供应链金融、投贷联动等业务。重点加大科技型企业信用贷、首贷、续贷支持力度，扩大科技型企业应收账款、动产、知识产权、订单、仓单等抵质押物的范围和贷款规模。

（二）持续健全完善科技金融服务体系

围绕自治区科技型企业特点，鼓励金融机构开发特色产品与服务，完善科技金融服务职能，整合银行、投资、基金、担保、保险、券商、区域股权交易中心、科技咨询、知识产权、律所和会所等资源，加强业务联动，不断提升科技型企业融资对接水平，创新科技金融产品和服务，优化科技金融服务效率。

（三）推动“重点科技型企业白名单”制度的建立

借助“高新技术企业库”和“科技型中小企业库”，建立“重点科技型企业白名单”（以下简称“白名单”），实行动态管理。建立“白名单”企业评价制度，完善“白名单”企业评价指标，根据评价结果对白名单企业在提高审批效率、给予贷款利率优惠、打造定制化产品和服务等方面提供差异化金融支持，提供一揽子科技与金融服务。

（四）推动科技金融服务综合平台及人才队伍建设

构建完善科技金融综合服务平台，建立线上对接、路演、咨询、培训的功能，推进信息采集工作，建立覆盖全疆的科技型企业数据库、金融机构库，为科技型企业及金融机构提供一站式专业化的科技金融服务。同时与金融机构建立座谈交流机制，定期组织双方人员互相学习金融政策、科技计划等知识，围绕科技型企业需求组织专家服务团队，切实提升专业服务水平。